Devizne transakcije banke: vrste in značilnosti

Devizne transakcije - transakcija, ki z mednarodnimi sporazumi ali nacionalno zakonodajo za uporabo vrednosti valut poravnana.

Vrste devizne transakcije

1. Devizni terminski posli (futures, naprej) - transakcija, v katerem se stranke dogovorijo o dobavi določeno količino valute skozi dogovorjenem času po zaključku posla, ki ga je menjalni tečaj, ki se določi ob sklenitvi. Pri terminskih valutnih transakcij, obstajata dve lastnosti.

Menjalni tečaj je določen pri transakciji, čeprav se izvaja po določenem časovnem obdobju.

Med sklepanjem in opravljajo transakcije, je časovni interval. Rok, tj dostava valute, ki je opredeljena kot konec obdobja od datuma posla ali drugega obdobja v obdobje.

Na tujih valut se izvajajo terminske pogodbe:

- pridobiti zaradi tečajne razlike špekulacijo;

- za zavarovanje v tujini neposredne ali portfeljske naložbe pred morebitnimi izgubami zaradi depreciacije valut, v katerih se izvajajo;

- izmenjava (konverzija) za komercialne namene, kar pomeni, predprodaja deviz ali nakup tuje valute za prihodnja plačila.

Uporaba za kritje valutno tveganje terminskih poslov v času poslovanja je postala zelo razširjena v 70-ih letih v času prehoda na izmenjavo spremenljivimi obrestnimi merami.

2. Devizni posli bank "naključne" najpogostejši. Ti predstavljajo 90% celotnega obsega deviznih transakcij. Njihovo bistvo je v nakup in prodaja valute v stanje oskrbe s strani bank, na drugi delovni dan po datumu sklenitve posla po tečaju je bila določena na njegovi sklenitvi. V tem primeru, se delovni dnevi šteti za vsako od valut, vključenih v transakcijo. To je, če je datum transakcije za ne-delajo eni od valut, rok dobave valute je naslednji dan več kot en dan, in če je druga valuta ni delovni dan, se dostava povečala tudi za en dan.

V teh poslih je dobava valuta je na teh računih, ki so določene banke upravičenke. Valuta Pretvorba v dveh dneh zaradi objektivnih težav z njenim izvajanjem v krajšem časovnem obdobju že narekuje, zahtevajo tudi analizo deviznih poslov v poslovni banki.

Najbolj mobilne element v devizne pozicije so poslovanje banke na deviznem trgu z ekspresno dostavo, vendar pa vsebuje določeno tveganje. S pomočjo "na kraju" transakcij, ki so jih banke potrebe strank v tuji valuti, ki se izvaja špekulativne in arbitraže, pretok kapitala iz ene valute v drugo.

3. Posli "SWAP" so neke vrste dogovor, ki združuje denarna devizne transakcije bank. Znan kot bančni delovanja od srednjega veka, ko so italijanski bankirji opravljenih operacij z menicami. Kasneje so začeli razvijati v obliki deportnyh in reportnyh poslovanja. Backwardation - kombinacija med seboj povezanih transakcij v poročilu o obratnem vrstnem redu, ki je izvedla denarno prodaja tuje valute in nakup v tistem času.

Kasneje, devizne transakcije "swap" vloge bank pridobila obliko zameno za enakovreden znesek v različnih valutah. Pomanjkljivost te operacije je bil povečati na bilanco stanja banke, s čimer se ustvarja dodatna tveganja in dejavniki poslabšalo. Devizni posli bank, "SWAP" rešiti te probleme, se obravnava opravi na zabilančne račune, kar pomeni, da je borza valut izvedena v obliki nakupa.

"SWAP" združuje nakup in prodajo valute s takojšnjo dostavo iz kontrsdelkoy isti valuti za določeno obdobje. Na plačil števec pogajanji z dvema partnerjema (korporacije, banke in druge).